精英理财师专访 | 姜兰忠:坚持初心,不负韶华,践行理财师使命
原标题:精英理财师专访 | 姜兰忠:坚持初心,不负韶华,践行理财师使命 入行10年的姜兰忠,激情、干练、自信、侃侃而谈。今年,他再次凭借专业精神和出色业绩,成为富国大通2019年“富国之星”。是什么让他迅速从银行的工作状态中切换到理财师模式?又是什么让他从富国大通众多优秀的理财师中脱颖而出? 本期《“富国之星”精英理财师专访》我们与您分享北京一分分部总姜兰忠的故事。 加入富国 初心不变 加入富国大通之前,姜兰忠曾在银行任职,他负责过投资咨询、客户维护、为客户提供资产配置等工作,接触过银行、私募、信托、三方理财以及各种大中小型企业等,也服务了很多高净值人士和普通投资者。这种经历让他对财富管理行业有了更加深入的了解。 不过,在银行工作的姜兰忠逐渐发现,银行固有的模式并不是真正意义上的为客户提供财富管理服务。相对而言,专业财富管理机构定位更加明确,真正从客户角度出发,为客户提供满足客户需求的资产配置方案。 为了更好地服务客户,姜兰忠想要找到一个安全可靠、以客户为中心,能满足客户多元化资产配置需求的平台。在他看来,“平台的选择对理财师至关重要,‘平台能够提供哪些服务、体验、品牌形象以及专业程度,是否能够很好地维护客户’都关系到理财师今后的职业发展。如果选错平台,伤害到客户,恐怕也将永远失去客户。” 经过深入了解,姜兰忠得知,北京富国大通基金销售有限公司正是这样的平台,一向坚持 ” 稳见,更有远见 “的富国大通,以前瞻性视野布局财富行业,为高净值人群提供公募基金、契约型私募基金、资管产品等优秀财富配置,拥有优秀的资产挖掘能力,同时坚持以合法合规的方式开展业务,并在风险识别和风险控制能力上力求卓越。富国大通以独立、专业、客观的服务视角为众多高净值人士提供契合财富需求的金融解决方案和非金融增值服务,其业务遍及全国一二三线各大城市,资产管理总规模超200亿元,已到期产品均按期兑付。 其股东益科正润投资集团有限公司成立于 2007 年,总部设在北京,是一家以黄金产业为后盾,以财富管理为核心,以账户体系为基础,金融科技为驱动,聚合B端资源和风险投资能力,致力于建设新型金融生态的投资集团。益科正润与招金矿业共同开发山东莱州三山岛北部海域金矿和甘肃加甘滩金矿,探明黄金储量达700吨。旗下金融板块除富国大通外,还拥有券商、公募基金等金融牌照。2018年11月,益科正润成功入股北方国际信托有限公司混改计划,将与北方信托在实业、资本、金融三大领域形成合力,优势互补,在混合所有制改革领域合作取得重大突破。2019年2月,益科正润又控股登云股份,在产业大布局上捷报频传。 为此,他毅然决定加入富国大通,施展自己的职业抱负。 用专业的服务赢得客户信任 “理财师是一个合理且高效的财富管理服务提供者。因为市场监管严格,金融专业性较强,所以优秀的理财师发挥优秀的服务职能,是可以让客户信任,并且托付财富的。”姜兰忠表示。 如何赢得客户信任是每位理财师都面临的问题。在姜兰忠看来,“专业过硬加上以客户为本的信念”是取得客户信任的基本素养。 他和我们分享了这样一个故事:一次偶然的机会姜兰忠拜访了这位客户,在接触之初,这位客户对自己的身份是保密的,在经过一段时间的磨合后,在帮助这位客户推荐真正需要的项目和帮助他辨识哪里是坑,哪里有风险,不让客户资产暴露在风险中后,客户下单了100万。但随着时间的推移,姜兰忠凭借个人过硬专业素质和以往一直以来认真和仔细的态度,赢得了客户的完全信任,随着客户对他的信任和认可逐渐加强,姜兰忠切入资产配置的时候就非常自然,有的时候,客户还会主动来咨询,最近有什么好的产品,目前已有的资产配置如何优化。近几年,这名客户一如既往几乎每年都在他这边下单上千万,并且两个人成为了非常要好的朋友。 姜兰忠在为客户服务的时候,将关注点落在帮客户解决好问题,而不在乎有没有立即、直接的回报。他说,自己非常享受跟客户逐步接近的那种信任感所带来的成就以及惊喜。 姜兰忠表示,因为信任和朋友才是长久的,而签单只是一时的。他一直坚持的理念并且始终为之努力的就是成为客户的管家、伙伴和挚友,而不是简单的客户与销售的关系。 另外,谈到理财师需要拥有的专业能力时,姜兰忠表示,一名优秀的理财师首先必须具备扎实的理论功底,既要有专业的经济金融方面的知识储备,也要有广博的知识面,同时要与时俱进,不断更新完善知识结构,为此,自己每天都会保证一定的学习时间。 “总之,理财师是一份非常具备挑战性的工作。涉及到金融理财、教育,甚至是心灵成长,每一个产品背后都是相关的专业知识体系。而理财师所面对的客户,也是来自各行各业的。要能和客户聊到一块去,必须有充足的知识储备。”姜兰忠说道。 成为分部总和公司合伙人 带领团队踏入新征程 “一个人的成长进步是很小的成长进步,只有带领团队共同创梦、圆梦,才是自己走进富国大通大家庭后一直的追求!”如今,姜兰忠已经成为了富国大通北京一分部的分部总和公司合伙人,紧随公司的步伐,依托公司的平台,立足现在,放眼未来,全力打造一支高学历、高素质、专业化的理财师团队。 而在拥有了理财师团队的管理者这一新身份后,姜兰忠也一直坚持初心,始终用专业的服务和执着的信念,去赢得客户的尊重和信任。

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